Marco teórico para la prevención del lavado de dinero con blockchain en el Sistema Financiero Mexicano

Abstract

El presente caso de estudio analiza la problemática del lavado de dinero en el sistema financiero mexicano y la limitada efectividad de los mecanismos tradicionales de prevención. A partir de un análisis teórico, comparativo y metodológico, se examina el potencial de la tecnología blockchain como una herramienta innovadora para fortalecer la Prevención de Lavado de Dinero (PLD). El estudio evalúa plataformas como Hyperledger Fabric y Ethereum, destacando sus ventajas en transparencia, trazabilidad y automatización mediante contratos inteligentes. Asimismo, incorpora la percepción de expertos del sector financiero sobre la viabilidad de su implementación en México. Los resultados sugieren que blockchain puede contribuir a un sistema financiero más seguro, eficiente y alineado con las regulaciones nacionales e internacionales, siempre que se superen desafíos regulatorios, tecnológicos y de capacitación.