Impacto de la pandemia del coronavirus sobre la morosidad de las carteras de crédito en México, 2020

Abstract

El objetivo de esta investigación es el de proponer una matriz de riesgo ambiental del impacto de las implicaciones indirectas del coronavirus sobre la morosidad de carteras de crédito de las instituciones de banca múltiple en México durante 2020, desde una perspectiva de riesgo ambiental financiero. Por lo anterior, llevamos a cabo el análisis de dicho fenómeno desde el planteamiento de riesgo ambiental, pero no desde el enfoque convencional conforme a lo expuesto por Carney (2015) exgobernador del Banco Central de Inglaterra, el cual solo se implementaba para medir la degradación ambiental como consecuencia de la actividad las empresas. En esta ocasión utilizamos el riesgo ambiental en otro sentido, un sentido que le resulte atractivos a las instituciones financieras, por lo que le damos una perspectiva que da mayor utilidad para este tipo de instituciones, puesto que les permite obtener un mayor conocimiento sobre las implicaciones directas e indirectas de cualquier fenómeno natural sobre sus acreditados, ya que éstos probablemente tendrán consecuencias negativas sobre su patrimonio y sus ingresos, debido a la catástrofe que se presente, en el caso de la presente investigación retomamos la pandemia del coronavirus en México. Donde las consecuencias negativas de la pandemia sobre los acreditados de los bancos, podría ocasionar un incremento en el incumplimiento de los pagos de los créditos que mantienen vigentes los bancos en México durante el año de 2020.