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dc.contributor.authorVargas Andrade, Adrián
dc.contributor.authorAndrade Rosas, Luis Antonio
dc.creatorAndrade Rosas, Luis Antonio; 98882
dc.date.accessioned2020-11-19T19:45:36Z
dc.date.available2020-11-19T19:45:36Z
dc.date.issued2016
dc.identifier.citationVargas Andrade, A. y Andrade, L. A. (2016). Aproximación del precio de seguros para clientes con diferentes perfiles de riesgo mediante técnicas de teoría de juegos con información asimétrica. Memorias del Concurso Lasallista de Investigación, Desarrollo e innovación, 3(1), 27-30.es_MX
dc.identifier.urihttps://repositorio.lasalle.mx/handle/lasalle/1902
dc.description.abstractGeneralmente en todo tipo de mercados se designa un precio estándar a un bien, y con base a este precio se realiza el total de transacciones sobre el mismo, pero en el mercado de los seguros esto puede resultar problemático, ya que el precio de la prima se forma con base al riesgo de sufrir el siniestro cubierto por la póliza, así, se busca conocer la probabilidad de ocurrencia de dicho siniestro, pero esa información es mejor conocida por el contratante del seguro y no por la aseguradora por lo que se tiene que aproximar de manera indirecta. Este trabajo toma como base un modelo de teoría de juegos para diferenciación de perfiles de riesgo como método para calcular el precio de prima para un seguro que se comercialice a clientes con probabilidades variables de sufrir un siniestro, sin conocer con anterioridad el perfil del contratante del seguro. Los resultados de este trabajo buscan poder calcular las probabilidades que cada grupo de manera que se puedan crear precios de primas diferenciados por el nivel de riesgo que el perfil del cliente representa mediante señales que el mismo cliente pueda aportar de manera honesta y sin que existan incentivos a mentir en dichas señales para la obtención de un mejor trato.es_MX
dc.formatpdfes_MX
dc.language.isospaes_MX
dc.publisherUniversidad La Salle, Dirección de Posgrado e Investigaciónes_MX
dc.rightsAcceso abiertoes_MX
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0es_MX
dc.subjectSeguroses_MX
dc.subjectInformación asimétricaes_MX
dc.subjectPrecio de seguroses_MX
dc.subjectPerfiles de riesgoes_MX
dc.subject.classificationCIENCIAS FÍSICO MATEMÁTICAS Y CIENCIAS DE LA TIERRA::MATEMÁTICAS::PROBABILIDAD::MATEMÁTICAS ACTUARIALES (MERCANTILES)es_MX
dc.subject.otherAdministración de riesgoses_MX
dc.subject.otherAgentes de seguroses_MX
dc.titleAproximación del precio de seguros para clientes con diferentes perfiles de riesgo mediante técnicas de teoría de juegos con información asimétricaes_MX
dc.typearticlees_MX
dc.identificator1||12||1208||120801es_MX
dc.audiencegeneralPublices_MX


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